DIN“在財務咨詢中查詢可持續(xù)性關鍵因素”項目啟動

在保險公司、銀行、投資公司、流離失所者、經(jīng)紀人、協(xié)會、可持續(xù)發(fā)展專家、消費者保護者和科學家的廣泛參與下，德國國家標準化機構(DIN)的工作委員會NA 159-07-01 AA“私人家庭金融服務”最近啟動了一個項目，以制定符合現(xiàn)有DIN 77230標準的“可持續(xù)性因素查詢”模塊。

ESG(環(huán)境、社會、治理)模塊旨在作為整體財務分析的一部分，并在未來獨立于這些模塊。DIN 77230規(guī)定的“家庭基本財務分析”的模塊化擴展使委員會成員認為，可持續(xù)性因素影響人們的態(tài)度和行為，因此構成所分析的家庭生活狀況的一部分。宗教委員會的副主任Dr .克勞斯·默勒認為 “消費者很快就會提出合理的要求，希望他們在所有金融問題上的可持續(xù)性偏好都能得到滿足”。 

計劃中的ESG模塊旨在為消費者提供保護，使他們能夠通過一個透明的過程，根據(jù)標準化的評估標準了解他們的可持續(xù)性偏好。同時，擬編寫的指南旨在為顧問和調解人提供工作便利和安全，包括責任保障。

包括其他法規(guī)以及現(xiàn)有的協(xié)會和倡議模板

該委員會的各種組成確保了在制定計劃用于查詢的ESG指南時，同時考慮到德國和歐洲監(jiān)管機構的發(fā)展情況。已經(jīng)制定的協(xié)會和倡議模板正在投入工作。根據(jù)歐盟委員會目前的計劃，從2022年8月2日起，顧問和調解員將承擔查詢可持續(xù)性偏好的義務。要編寫的模塊的目標將是定義如何實際執(zhí)行法律規(guī)定的要求。

2022年4月將提出模塊草案；2022年7月，將向公眾提供該模塊的最后版本，以便在2022年8月及時提供計劃中的指南。

隨后要實現(xiàn)的目標包括加強對金融和保險投資產(chǎn)品中的可持續(xù)發(fā)展因素的標準化，以支持產(chǎn)品說明與ESG標準之間的可比性，從而提高消費者的透明度。

以下組織將參與該DIN項目，以擴展DIN 77230標準：

業(yè)務領域標準應用

?DEFINO Gesellschaft für Finanznorm mbH

FPSB – Financial Planning Standards Board e. V.

消費者保護

?Stiftung Warentest

?Bund der Versicherten

?Zielke Research Consult GmbH

經(jīng)濟學——銀行業(yè)+金融DL研究所

?DB Privat- und Firmenkundenbank AG

?Volksbank Emmerich-Rees eG

經(jīng)濟學——財務規(guī)劃人員/經(jīng)紀人/榮譽顧問

?germanBroker.net AG

?Invers GmbH

?Helge Kühl – Versicherungsmakler e. K.

?Dr. Maasjost & Collegen AG

?Teske Verm?gensmanagement GmbH

?Fonds Finanz Maklerservice GmbH

?Dr. Herbert Walter & Company

?VSAV e. V.

經(jīng)濟——投資

?Amundi Deutschland

?DWS International GmbH

經(jīng)濟性——流程開發(fā)/IT實施

?Franke und Bornberg

?Intelligent Solution Services AG

?teckpro AG

經(jīng)濟學——法律/商業(yè)咨詢和繼續(xù)教育

?Michael Franke Unternehmensberatung

?Waigel Rechtsanw?lte Partnerges.mbB

經(jīng)濟學——協(xié)會和倡議

?AKBP Arbeitskreis Beratungsprozesse

?VOTUM Verband Unabh?ngiger Finanzdienstleistungs-Unternehmen in Europa e. V.

?Afw – Bundesverband Finanzdienstleistung e. V.

?DVFA e.V.

?Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute e. V. (BVK)

?Forum Nachhaltige Geldanlagen e. V.

經(jīng)濟學——保險領域

?ALH Gruppe

?Die Bayerische

?AXA Konzern AG

?Signal Iduna

?Zurich Gruppe Deutschland

經(jīng)濟——銷售/銷售部門

?mitNORM GmbH

?RWS Verm?gensplanung AG

科學和研究

?V.E.R.S. Leipzig, German Sustainability Network GSN

?Prof. Dr. Schwintowski (Humboldt Universit?t zu Berlin)

?Prof. Dr. Walz (Hochschule für Wirtschaft und Gesellschaft Ludwigshafen)